Jaksa Agung Merrick Garland berbicara dalam konferensi pers pada hari Kamis, 10 Oktober 2024, di Washington untuk mengumumkan bahwa TD Bank akan membayar penyelesaian sekitar $3 miliar setelah pihak berwenang mengatakan praktik yang tidak ketat dari lembaga keuangan tersebut memungkinkan terjadinya pencucian uang yang signifikan.
TD Bank akan membayar sekitar $3 miliar dalam penyelesaian sejarah dengan otoritas AS yang mengatakan pada hari Kamis bahwa praktik yang tidak ketat dari lembaga keuangan tersebut memungkinkan pencucian uang yang signifikan selama beberapa tahun.
TD Bank berbasis di Kanada mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang, bank terbesar dalam sejarah AS yang melakukannya, kata Jaksa Agung Merrick Garland.
“TD Bank menciptakan lingkungan yang memungkinkan kejahatan keuangan berkembang,” kata Garland. “Dengan membuat layanannya nyaman bagi para penjahat, ia menjadi salah satunya.”
Eksekutif tingkat tinggi diingatkan tentang masalah serius dengan program anti-pencucian uang bank, namun gagal memperbaikinya karena karyawan secara terbuka bercanda tentang seberapa mudahnya bagi para penjahat untuk mencuci uang di sana, kata Garland.
Bank ini adalah bank ke-10 terbesar di Amerika Serikat, dan CEO perusahaan tersebut mengatakan bahwa mereka sepenuhnya bertanggung jawab dan telah bekerja sama dengan penyelidikan. Mereka telah mengambil langkah-langkah untuk memperbaiki program anti-pencucian uang AS mereka, termasuk menunjuk kepemimpinan baru dan menambah ratusan spesialis baru, kata CEO Grup TD Bank Bharat Masrani.
“Kami tahu apa masalahnya, kami sedang memperbaikinya. Saat kami melangkah ke depan, kami memastikan bahwa ini tidak akan terjadi lagi,” kata Masrani. “Dan saya 100% yakin bahwa kami akan menyelesaikannya dan muncul lebih kuat.”
Departemen Kehakiman mengatakan bank tersebut membiarkan setidaknya tiga jaringan pencucian uang berbeda untuk memindahkan total $670 juta melalui rekening TD Bank selama beberapa tahun.
Lembaga itu menjadi bank pilihan bagi banyak penjahat dan organisasi pencucian uang, kata otoritas.
“Dari perdagangan fentanyl dan narkotika, hingga pembiayaan terorisme dan perdagangan manusia, kegagalan yang kronis dari TD Bank memberikan kesuburan bagi sejumlah aktivitas ilegal untuk menembus sistem keuangan kita,” kata Wakil Menteri Keuangan Wally Adeyemo.
Dalam satu kasus, seorang pria memindahkan lebih dari $470 juta dalam pendapatan narkoba dan uang ilegal lainnya melalui cabang-cabang TD Bank, memberi suap karyawan dengan lebih dari $57.000 dalam kartu hadiah.
Ia memilih TD Bank karena memiliki “kebijakan yang paling toleran,” lebih dari sekali menyetor lebih dari $1 juta dalam bentuk tunai dalam satu hari dan kemudian memindahkan dana keluar dari bank dengan cek atau transfer kawat, kata Garland. Ini terus berlanjut meski karyawan mengungkapkan kekhawatiran tentang apa yang sedang ia lakukan.
Selain itu, ada tumpukan uang tunai yang dibuang di atas meja bank dan penarikan ATM yang jumlahnya 40 hingga 50 kali lipat lebih tinggi dari batas harian, kata Philip Sellinger, jaksa AS di New Jersey.
Dalam skema terpisah, lima karyawan bekerja sama dengan organisasi kriminal untuk membuka dan merawat rekening yang digunakan untuk mencuci $39 juta ke Kolombia, termasuk pendapatan narkoba, kata Garland.
Ada juga beberapa bendera merah dalam kasus tersebut, termasuk penggunaan paspor Venezuela yang sama untuk membuka beberapa rekening, namun bank tidak mengidentifikasi masalah tersebut sampai salah satu karyawan ditangkap.
Dalam skema ketiga, sebuah jaringan pencucian uang memiliki rekening untuk setidaknya lima perusahaan boneka yang memindahkan lebih dari $100 juta dalam dana ilegal, namun bank tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan yang diperlukan sampai penegak hukum memberitahunya.
“Kekurangan yang kronis, menjangkau, dan sistemik dari kebijakan bank selama sembilan tahun memungkinkan penyalahgunaan semacam itu berkembang,” kata jaksa.
Dua puluh empat orang telah diadili karena terlibat dalam skema pencucian uang, termasuk dua karyawan TD Bank, kata Garland. Penyelidikan masih berlangsung.
Bank juga telah menyetujui restrukturisasi besar-besaran program kepatuhan perusahaan dalam operasinya di AS, serta tiga tahun pemantauan dan lima tahun masa percobaan.