Metro Bank telah didenda hampir £17m oleh badan pengawas keuangan Inggris untuk kekurangan dalam kontrol pencucian uang selama empat tahun.
Otoritas Conduct Kewangan (FCA) mengeluarkan denda £16.7m setelah menemukan kegagalan dalam memantau 60 juta transaksi selama periode empat tahun yang membahayakan “lubang dibiarkan dalam pertahanan terhadap penggunaan kriminal sistem keuangan”.
Masalah terus berlanjut meskipun telah diangkat oleh karyawan junior tiga tahun sebelum mereka sepenuhnya diselesaikan, kata regulator.
Metro mengatakan menerima temuan FCA dan sejak itu memperbaiki kegagalan sistem pemantauan dan meningkatkan prosesnya.
Bank penantang ini, yang memiliki 76 cabang dan 2,7 juta nasabah, diluncurkan di Inggris pada tahun 2010 sebagai bank high street pertama yang dibuka dalam lebih dari 100 tahun.
Mulai Juni 2016, Metro mengotomatiskan pemantauan transaksi pelanggan untuk potensi kejahatan keuangan.
Namun, ditemukan bahwa ada kesalahan dalam cara data dimasukkan ke dalam sistem yang berarti transaksi yang terjadi pada hari sebuah akun dibuka, dan beberapa aktivitas tambahan, tidak dipantau.
Meskipun anggota staf junior mengangkat keprihatinan pada tahun 2017 dan 2018, bank tersebut meninggalkannya hingga tahun 2019 untuk mengambil tindakan tetapi perbaikan ini masih gagal memantau semua transaksi dengan memadai. Tidak sampai Desember 2020, empat setengah tahun setelah sistem diluncurkan, Metro mampu secara konsisten memeriksa semua transaksi.
Selama periode itu, diperkirakan lebih transaksi dengan nilai £51 miliar tidak dipantau untuk risiko pencucian uang selama insiden tersebut.
Metro akan didenda £23.8m tetapi diberikan diskon 30% menurut aturan FCA setelah setuju untuk memecahkan masalah. Saham perusahaan sebagian besar tidak terpengaruh oleh berita tentang denda tersebut.
