JPMorgan Chase berperan dalam triliunan dolar perdagangan pasar keuangan di seluruh dunia setiap hari, namun regulator federal mengatakan sistem bank untuk berbagi rincian aktivitas tersebut dengan mereka tidak berfungsi dengan baik selama sekitar satu dekade. Kelalaian tersebut telah menyebabkan denda lebih dari 348 juta dolar – dan lebih mungkin akan menyusul.
Pada hari Kamis, regulator federal utama bank, Kantor Kontrol Mata Uang, memberikan denda sebesar 250 juta dolar kepada JPMorgan atas kelalaian tersebut. Tindakan ini diikuti oleh denda 98,2 juta dolar dari Federal Reserve pada 8 Maret. Bank baru-baru ini memberitahu investor dalam pengisian publik bahwa regulator ketiga sedang menyiapkan tindakan terpisah yang kemungkinan akan diikuti dengan denda moneternya sendiri.
Pelanggaran di bank, yang terjadi sekitar tahun 2014 hingga 2023, memengaruhi regulator yang mencari data tentang aktivitas pasar keuangan untuk membantu mendeteksi kasus pelanggaran, seperti insider trading dan manipulasi pasar. Menurut regulator, JPMorgan tidak menyimpan dan membagikan informasi tentang perdagangan yang dilakukan oleh pelanggan dan bisnis dalam kaitannya dengan sekitar 30 platform perdagangan dan tempat berbeda.
Brian Marchiony, juru bicara JPMorgan, mengatakan bank menemukan masalah tersebut sendiri dan memberitahu regulator. JPMorgan tidak mengharapkan layanan kepada pelanggan terganggu saat bekerja untuk memperbaiki masalah, katanya.
“Tindakan perbaikan signifikan telah diambil dan yang lainnya sedang berlangsung,” kata Tuan Marchiony. “Kami tidak menemukan perilaku pegawai yang tidak pantas atau kerugian bagi klien atau pasar dalam tinjauan data yang sebelumnya tidak terakses.”
Dokumen yang diajukan oleh regulator yang merinci denda menawarkan sedikit informasi tentang jenis informasi yang tidak berhasil dikumpulkan dan dilaporkan oleh JPMorgan, hanya mengatakan bahwa bank gagal memperhitungkan “miliaran insiden aktivitas perdagangan.” Ini bisa termasuk pesan tentang pesanan perdagangan yang dikirim antara karyawan JPMorgan dan klien.
Regulator, termasuk Komisi Sekuritas dan Bursa serta Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas, juga telah mulai mengontrol cara trader di bank-bank besar berkomunikasi dengan klien mereka, memberi denda kepada bank karena membiarkan trader menggunakan layanan pesan terenkripsi seperti WhatsApp yang tidak mudah dilacak seperti email atau panggilan suara yang direkam.
JPMorgan harus memantau platform perdagangan termasuk bursa seperti Bursa Saham New York dan platform online seperti Tradeweb. Regulator tidak merinci platform mana yang terlibat dalam kelalaian tersebut dan Tuan Marchiony menolak untuk menyebutkannya.
Seorang juru bicara untuk O.C.C. menolak berkomentar.